La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido impuso una multa de 42 millones de libras (56,31 millones de dólares) a Barclays por no evaluar adecuadamente los riesgos de lavado de dinero al ofrecer servicios a sus clientes Stunt & Co y WealthTek. La mayor parte de la sanción se relaciona con la relación bancaria que Barclays mantenía con Stunt & Co, un negocio de lingotes de oro vinculado a una significativa operación de lavado de dinero.
Falta de supervisión en las relaciones comerciales
La FCA indicó que Barclays no recopiló suficiente información al iniciar la relación con Stunt & Co ni realizó un monitoreo continuo apropiado. Así, la entidad continuó prestando servicios a la empresa a pesar de las redadas policiales y las advertencias regulatorias.
Vínculos con operaciones ilegales
Stunt & Co, que actualmente está en proceso de liquidación, recibió 46,8 millones de libras de Fowler Oldfield. La FCA afirmó que Barclays solo revisó su exposición a Fowler Oldfield tras conocer la decisión del regulador de procesar a NatWest por sus vínculos con la misma firma. Al ofrecer servicios bancarios a Stunt & Co, Barclays facilitó el movimiento de fondos relacionados con delitos financieros.
Cuestionamientos sobre WealthTek
Respecto a WealthTek, el regulador acusó a John Dance, ex socio principal de la firma de gestión patrimonial, por fraude y lavado de más de 64 millones de libras de cuentas de clientes el pasado diciembre. La FCA subrayó que Barclays podría haber constatado que WealthTek no estaba autorizada para manejar fondos de clientes si hubiera verificado el Registro de Servicios Financieros antes de abrir la cuenta.
Reacciones y implicaciones futuras
Hasta el momento, Barclays no ha respondido a las solicitudes de comentarios formuladas por Reuters. Este caso resalta la relevancia de realizar evaluaciones rigurosas en las relaciones comerciales para prevenir el lavado de dinero y proteger la integridad del sistema financiero.
En conclusión, la sanción a Barclays pone de manifiesto la necesidad de una vigilancia más estricta en las entidades financieras para evitar complicidades en actividades ilícitas, un aspecto que podría tener repercusiones en su reputación y operaciones futuras.
