HSBC Holdings Plc ha decidido finalizar sus relaciones con clientes adinerados del Medio Oriente en su banco privado suizo, incluyendo a muchos que poseen activos superiores a 100 millones de dólares. Esta medida busca reducir la exposición a personas consideradas de alto riesgo, según fuentes cercanas al proceso.

Clientes afectados en varios países

Más de 1,000 clientes de Arabia Saudita, Líbano, Qatar y Egipto han sido informados de que ya no podrán operar con el negocio de gestión de patrimonio de HSBC en Suiza. Algunos de estos clientes ya han comenzado a recibir notificaciones y, en los próximos meses, recibirán cartas de cierre que les sugerirán considerar transferir sus cuentas a otras jurisdicciones.

Enfoque estratégico de HSBC

La entidad bancaria anunció en octubre del año pasado su intención de reestructurar el grupo para acelerar la entrega de su estrategia. En línea con esto, HSBC está revisando su enfoque estratégico en el banco privado suizo. La reorganización se da en un contexto de creciente escrutinio por parte de la autoridad reguladora suiza, Finma, que ha señalado que el banco no realizó la debida diligencia necesaria sobre cuentas de alto riesgo pertenecientes a personas políticamente expuestas.

Proceso de desvinculación y apoyo a los clientes

Se espera que las desvinculaciones se completen en su mayoría en un plazo de seis meses. HSBC está organizando equipos para asistir en el proceso de cierre de cuentas. La entidad ha afirmado que busca crear una organización más simple y dinámica, centrada en aumentar su liderazgo y cuota de mercado en áreas donde tiene ventajas competitivas claras.

Impacto en la presencia en el Medio Oriente

Esta decisión representa un nuevo desafío para HSBC en una región que atrae cada vez más a los gestores de patrimonio. A pesar de haber contratado a ejecutivos de alto perfil, el banco ha enfrentado dificultades para competir con otras firmas que se han fortalecido en el sector de clientes de alto patrimonio.

Investigaciones en curso

Recientemente se ha revelado que el banco privado suizo de HSBC está siendo investigado en Suiza por posibles actividades de lavado de dinero, relacionado con la supuesta malversación de cientos de millones de dólares por parte del exgobernador del banco central de Líbano. Finma ha identificado al menos dos relaciones comerciales de alto riesgo donde HSBC no verificó adecuadamente los orígenes y propósitos de los activos involucrados, reflejando una falta de control entre 2002 y 2015 en transacciones que superan los 300 millones de dólares.

Conclusiones y futuro

La decisión de HSBC de desvincularse de estos clientes de alto riesgo subraya un cambio significativo en su estrategia, en un entorno donde la regulación se vuelve cada vez más estricta. La capacidad del banco para adaptarse y competir en el mercado de gestión de patrimonio del Medio Oriente será crucial para su futuro en la región.