Sumitomo Mitsui Financial Group Inc. y SBI Holdings Inc. han anunciado una colaboración para ofrecer servicios de gestión patrimonial a clientes adinerados en Japón. Este esfuerzo tiene como objetivo gestionar un total de ¥10 billones (aproximadamente $69 mil millones) en activos durante los próximos cinco años.

Un nuevo enfoque en la gestión de patrimonio

La nueva empresa conjunta será respaldada por SMFG y dos de sus filiales: Sumitomo Mitsui Banking Corp. y SMBC Nikko Securities Inc., junto a SBI Holdings Inc. y su principal corretaje nacional, SBI Securities Co. Según una declaración realizada el lunes, esta asociación busca aprovechar el creciente interés en la gestión patrimonial en el país.

Perspectivas de crecimiento en el segmento digital

Toru Nakashima, CEO de SMFG, destacó durante una conferencia de prensa que la adopción generalizada de servicios financieros móviles está acelerando el crecimiento del segmento digital de clientes adinerados. La empresa conjunta planea ser rentable en tres años, con un objetivo de beneficios antes de impuestos de ¥10 mil millones en cinco años.

Un mercado en expansión

El sector de gestión patrimonial en Japón está en auge. Según proyecciones del Daiwa Institute of Research, se espera que la proporción de hogares japoneses con activos financieros de ¥50 millones ($347,000) aumente al 6.1% para el fin del año fiscal que comienza en abril de 2035, una subida desde el 5% en el año fiscal 2019. El total de activos de estos hogares podría crecer en un 33%, alcanzando ¥953 billones para finales del año fiscal 2035, en comparación con el cierre del año fiscal 2024.

Iniciativas gubernamentales y comportamiento del consumidor

Las autoridades en Japón están incentivando a los inversores individuales a diversificar sus ahorros hacia activos más arriesgados, como acciones. Este enfoque es parte de un esfuerzo más amplio para reducir la dependencia del gasto gubernamental, especialmente considerando la presión sobre el sistema de seguridad social debido al envejecimiento de la población.

La cautela de los hogares japoneses

A pesar de estas iniciativas, los hogares japoneses mantienen una actitud conservadora. A finales de marzo del año pasado, aproximadamente el 51% de sus activos financieros seguían en cuentas bancarias. Esta tendencia contrasta con el 12% en EE. UU. y el 34% en la zona euro, según datos del Daiwa Institute of Research.

Competencia en el sector financiero

Otras entidades en el sector financiero japonés también han lanzado iniciativas similares. Por ejemplo, Rakuten Securities Inc., en alianza con Mizuho Securities Co., estableció una empresa conjunta que comenzó a operar en abril del año pasado, enfocándose en hogares con activos financieros de ¥20 millones o más y dirigiéndose a clientes en sus cuarenta y cincuenta años que necesitan servicios financieros presenciales.

Reflexiones finales

La colaboración entre Sumitomo Mitsui Financial Group y SBI Holdings representa una respuesta estratégica ante un mercado en evolución. La creciente digitalización y la necesidad de servicios personalizados abren nuevas posibilidades en la gestión de patrimonio en Japón, desafiando la cultura de inversión conservadora de sus hogares.